確定申告してない？海外FX経験者に聞いた！確定申告での失敗談

毎年3月が近づくと、確定申告で慌てる人も多いでしょう。もちろん、海外FXで利益を得た場合も確定申告が必要です。

会社員の方は、海外FXを含む副収入が20万円を超えると申告が求められます。少し複雑で面倒な確定申告について、今回は海外FX経験者に「確定申告の失敗談」についてアンケートを行いました。

確定申告に不慣れなことによる失敗が多数！

アンケートの結果、確定申告の経験不足が原因で戸惑ってしまったという回答が多く寄せられました。

• 「あまり慣れていないので、確定申告の資料作成に毎回時間がかかってしまいます。勉強が必要だと感じています。」（40代／男性／会社員）
• 「確定申告の経験がなかったため、期限内に申告し忘れてしまい、わざわざ遠方の税務署まで足を運ぶことになりました。」（40代／男性／パートアルバイト）
• 「確定申告が不要だと思っていましたが、実際は必要なケースだったので慌ててしまいました。」（30代／男性／自営業（個人事業主））

• 「利益を確定申告不要の20万円以内に抑えるよう計算していましたが、年末の大きな相場変動時に誘惑に負けて約定させてしまい、20万円を超えてしまったため、結局確定申告が必要になってしまいました。」（30代／女性／パートアルバイト）
• 「無知だったのですが、海外FXで45万円程度の利益があり確定申告を行ったところ、申告分離課税制度により、専業主婦にもかかわらず配偶者控除から外れることになりました。夫の税金が増える結果となり、年末には38万円を超えないよう調整することも海外FXの技術の一つだと体験しました。」（40代／女性／専業主婦）
• 「書類の記入方法が全く分からず、申告会場の税理士さんにご迷惑をおかけしました。」（40代/女性/自由業・フリーランス）

• 「必要経費の計上をもう少し工夫して増やすべきでした。パソコンやセミナー参加の交通費なども含めておけばよかったです。」（30代/男性/パートアルバイト）
• 「確定申告が不要な程度の利益なのに申告してしまったことがあります。経費を差し引く計算が難しいです。」（30代/男性/会社員）
• 「複数の口座を持っていて、累積損失のある口座の存在を忘れていました。その結果、確定申告で所得を過大に申告し、税金を払いすぎてしまいました。」（40代/男性/会社員）
• 「初めの頃は確定申告の方法が全く分からず、とても苦労しました。」（30代/男性/会社員）

• 「確定申告の際、海外FXでの利益に対する税金の計算方法が分からず困惑しました。」（20代/男性/会社員）
• 「海外FXを始めた年の確定申告時期に、申告が必要だということを忘れてしまい、あやうく期限を過ぎるところでした。」（30代/女性/会社員）
• 「確定申告をした後にレシートが見つかってしまったことくらいです。」（30代/男性/自由業・フリーランス）
• 「申告書を自分で作成して提出したのですが、控えに受付印を押してもらう必要があることを知らず、控えを持参しなかったことです。」（20代/女性/学生）

• 「レシートなどを保管する習慣がないため、全て捨ててしまっていました。」（30代/男性/会社員）
• 「確定申告を忘れてしまい、様々な面倒な事態に巻き込まれてしまいました。」（20代/女性/学生）
• 「雑所得が20万円を超えたため申告しましたが、経費部分が認められずフル課税になってしまいました。」（40代/男性/会社員）
• 「確定申告が不要な程度の所得額があることを知りませんでした。」（30代/男性/自営業（個人事業主））
• 「初めての確定申告の際、提出期限があることをすっかり忘れて期限を過ぎてしまいました。」（40代/女性/専業主婦）

• 「スワップポイントにも確定申告が必要だと知らず、スワップ重視の私は確定申告をすっかり忘れていました。」（40代/男性/会社員）
• 「大きな利益を得た際に確定申告をし忘れそうになりました。税理士さんの指摘のおかげで事なきを得ました。」（40代/男性/自由業・フリーランス）
• 「確定申告に必要な証券会社の取引内訳を取り寄せ忘れてしまいました。」（40代/女性/会社員）
• 「源泉徴収票の添付を忘れてしまい、大きな失敗をしてしまいました。」（60代/女性/専業主婦）

アンケートの回答で最も多かったのは「確定申告に不慣れで予想以上に苦労した」というエピソードです。自営業の方を除いて、多くの人が確定申告の経験がないため、期限を過ぎてしまったり、資料作成に時間がかかりすぎたりする失敗が多く見られました。

さらに、海外FXで確定申告が必要なことを知らなかった、自分のケースでは申告が不要だと思っていたという回答もありました。また、確定申告不要の20万円以内に抑えようとして失敗したり、稼ぎすぎて配偶者控除から外れてしまったりという女性の失敗談も寄せられました。

確定申告は最初のうちは苦労する！利益の調整も1つの方法

アンケートの結果、不慣れな確定申告に苦労したという回答が目立ちました。多くの方がこれまで自分で確定申告を行った経験がなく、海外FXを始めたことがきっかけで初めて確定申告に挑戦したという回答も見られました。

確定申告は資料集めが大変で、期限も決まっているため、最初は苦労する方が多いようです。また、予想以上に利益が出てしまい確定申告が必要になってしまった、あるいは配偶者控除から外れて結果的に夫の税金が増えてしまったという後悔のエピソードもありました。

主婦の方などは海外FXの利益を調整するのも1つの賢明な方法かもしれません。